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據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者不完全統(tǒng)計(jì)，從2019年6月30日至今，安信信托作為被告披露的涉訴案件達(dá)35宗，涉訴金額達(dá)134.96億元。

4月6日，安信信托再發(fā)退市警告，并公布了上海銀保監(jiān)局對(duì)其下發(fā)的《審慎監(jiān)管強(qiáng)制措施決定書(shū)》及《行政處罰決定書(shū)》。

此前，安信信托發(fā)布2019年業(yè)績(jī)預(yù)虧公告，預(yù)計(jì)2019年歸屬于母公司凈利潤(rùn)將虧損30-35億元。并首次稱，可能將在2019年度報(bào)告披露后被實(shí)施“退市風(fēng)險(xiǎn)警示”的處理。

作為目前唯一一家在上交所上市的信托公司，最近這三年里，安信信托經(jīng)歷了大起大落。2017年其歸屬于母公司凈利潤(rùn)36.68億元，增速20.91%，位居行業(yè)第二;然而如今卻業(yè)績(jī)墊底、訴訟官司纏身、流動(dòng)性危機(jī)停牌。

時(shí)間倒退回21世紀(jì)初，在經(jīng)歷了第五次信托業(yè)全面整頓后，安信信托(當(dāng)時(shí)為“鞍山信托”)2001年虧損2億元，2003年、2004年連續(xù)兩年虧損，被上交所實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示處理。

如今的控股股東上海國(guó)之杰投資發(fā)展有限公司(下稱“國(guó)之杰”)正是在此期間入主，于2002年10月22日從鞍山市財(cái)政局手中以每股1.9元，總計(jì)1.73億元的價(jià)格，受讓安信信托20%的股份，成為第一大股東。此后通過(guò)資產(chǎn)置換、不良資產(chǎn)剝離、遷址上海、布局房地產(chǎn)投融資領(lǐng)域等一系列操作，使得安信信托扭虧為盈，于2006年摘帽，目前國(guó)之杰持股比例達(dá)52.44%。

這一次安信信托再度落入谷底，又是因?yàn)槭裁?

在資本市場(chǎng)頻繁踩雷

安信信托看得見(jiàn)的裂痕，暴露于2019年。

在經(jīng)歷計(jì)提資產(chǎn)減值損失擴(kuò)大、年報(bào)會(huì)計(jì)差錯(cuò)烏龍后，安信信托于2019年4月份披露了2018年度業(yè)績(jī)報(bào)告，2018年實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司凈利潤(rùn)為-18.33億元，同比減少149.96%，其中手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入為15.38億元，同比減少37.42億元。

其一，從其固有業(yè)務(wù)看，安信信托深陷資本市場(chǎng)泥淖。

2018年1月29日，安信信托以12.744元/股總計(jì)13.61億元的價(jià)格，從肖文革處受讓印紀(jì)傳媒(002143.SZ)6.03%的股份，但不久印紀(jì)傳媒因控股股東平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)、重大資產(chǎn)重組等原因停牌，此后估價(jià)一路走低，于2019年11月29日被摘牌，安信信托的投資損失殆盡。

更為吊詭的是踩雷中弘股份(000979.SZ)。安信信托對(duì)債務(wù)人中弘卓業(yè)集團(tuán)有限公司債權(quán)5.5億元，以中弘股份股票作為還款保證，該筆債權(quán)于2018年12月31日到期，然而中弘股份于2018年12月27日交易結(jié)束后被終止上市。安信信托只能對(duì)該筆貸款按100%計(jì)提減值準(zhǔn)備。

2018年度，安信信托對(duì)包括但不限于上述的金融資產(chǎn)計(jì)提減值損失21.56億元。最新披露的公告顯示，2019年度，還需對(duì)賬面原值153.7億元的金融資產(chǎn)計(jì)提36.8億元的減值準(zhǔn)備。

此外，安信信托的利息支出開(kāi)始大幅度上升，原因?yàn)榻Y(jié)構(gòu)化主體股東及其他單位借款和借入信托業(yè)保障基金資金的增加。截至2019年6月底，安信信托向信托業(yè)保障基金借入資金余額為56.5億元;向結(jié)構(gòu)化主體股東及其他單位借款余額為5.32億元。

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)加速暴露

其二，從信托業(yè)務(wù)來(lái)看，安信信托流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)正加速暴露。

截至2019年5月20日，安信信托到期未能如期兌付的信托項(xiàng)目共計(jì)25個(gè)，其中單一資金信托計(jì)劃13個(gè)，涉及金額59.42億元;集合資金信托計(jì)劃12個(gè)，涉及金額58.17億元。總計(jì)117.59億元。

分時(shí)間段來(lái)看，2018年上半年逾期金額約為0.62億元，2018年下半年逾期金額約為48.12億元，2019年截至5月20日逾期金額為68.86億元。

已暴露的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，由安信信托披露的訴訟官司亦可窺一二。據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者不完全統(tǒng)計(jì)，從2019年6月30日至今，安信信托作為被告披露的涉訴案件達(dá)35宗，涉訴金額達(dá)134.96億元。相關(guān)涉訴案件均涉及安信信托違規(guī)兜底的給付義務(wù)，多數(shù)為安信信托與原告簽署了《信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，但安信信托未按約定付轉(zhuǎn)讓價(jià)款。

在披露的35宗案件中，原告均為機(jī)構(gòu)法人，涉及銀行10家;已判決案件6宗，安信信托均敗訴，有2宗安信信托提起上訴，等待二審;達(dá)成調(diào)解或撤訴的案件4宗，涉及金額9.78億元。

一位于2018年6月份認(rèn)購(gòu)安信信托“安信創(chuàng)贏51號(hào)·特定資產(chǎn)收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃”第八期的個(gè)人投資者向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，其于2019年底收到安信信托通知，信托本金及相應(yīng)處置期收益預(yù)計(jì)于信托計(jì)劃到期日后18個(gè)月內(nèi)完成兌付。

安信信托方面向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者回復(fù)稱，當(dāng)前公司對(duì)每個(gè)到期未清算項(xiàng)目分別成立清收組，一戶一策，積極清收。對(duì)于到期未清算項(xiàng)目，公司采取了督促用款人加快銷售進(jìn)度、加速資金回籠、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等多項(xiàng)措施，以督促用款人及擔(dān)保人還款，清收已取得積極效果，如近期“安贏83號(hào)”產(chǎn)品已經(jīng)針對(duì)全部自然人投資者進(jìn)行了本金和收益的全額兌付。

業(yè)務(wù)違規(guī)遭監(jiān)管重罰

近期，上海銀保監(jiān)局對(duì)安信信托下發(fā)的《審慎監(jiān)管強(qiáng)制措施決定書(shū)》及《行政處罰決定書(shū)》顯示，2016年至2019年，安信信托違規(guī)將3筆信托財(cái)產(chǎn)用于股東、8筆信托財(cái)產(chǎn)用于兌付其他信托項(xiàng)目、2筆信托財(cái)產(chǎn)用于置換固有貸款、4筆信托財(cái)產(chǎn)用于其他非信托目的用途，金額共計(jì)126.56億元。截至2020年1月，上述項(xiàng)目基本已逾期或欠息。

監(jiān)管還指出，2016年至2019年，安信信托將部分信托資金運(yùn)用于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)時(shí)，存在期限錯(cuò)配、以后續(xù)募集資金兌付前期受益權(quán)份額，違規(guī)開(kāi)展了非標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)資金池等具有影子銀行特征的信托業(yè)務(wù);2016年至2019年，安信信托在部分信托項(xiàng)目中，未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露項(xiàng)目收益、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)等信息，信息披露違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;2018年至2019年，安信信托在推介部分信托計(jì)劃時(shí)，未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，隱瞞了信托計(jì)劃出現(xiàn)逾期等風(fēng)險(xiǎn)信息。

針對(duì)上述違規(guī)事實(shí)，上海銀保監(jiān)局責(zé)令安信信托暫停自主管理類資金信托業(yè)務(wù)、限制向股東國(guó)之杰分配紅利、改正上述違規(guī)行為，并處罰款共計(jì)1400萬(wàn)元。

此前2019年11月11日，安信信托在給上交所的回復(fù)函中還否認(rèn)其存在違規(guī)行為：“布置業(yè)務(wù)部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)在信托業(yè)務(wù)受托人職責(zé)范圍內(nèi)逐筆核查了存量信托計(jì)劃的融資方及其直接資金投向，未發(fā)現(xiàn)資金投向涉及控股股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方，或存在關(guān)聯(lián)方利益輸送、資金占用或挪用的情形。”

在臨停4天后，安信信托于2020年3月30日夜公告稱，由于部分信托項(xiàng)目未能按期兌付，出現(xiàn)了相關(guān)訴訟事項(xiàng)，面臨較大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。安信信托正在有關(guān)部門(mén)指導(dǎo)下籌劃風(fēng)險(xiǎn)化解重大事項(xiàng)，并自2020年3月31日起停牌，最遲將于2020年4月15日復(fù)牌。截至發(fā)稿，安信信托股票仍處于停牌狀態(tài)。

一位安信信托內(nèi)部人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，停牌或和并購(gòu)重組有關(guān)，但具體進(jìn)程還不確定。對(duì)于安信信托副董事長(zhǎng)高超近日已辭職的消息，該人士表示：“高超目前處于正常履職狀態(tài)，關(guān)于她辭職的消息不屬實(shí)。”

這匹曾經(jīng)的行業(yè)黑馬如今泥足深陷，等待安信信托的會(huì)是再次摁下重啟鍵嗎?

截至2019年末，68家信托公司的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模為5770.47億元，較2018年末增加3548.6億元，增幅達(dá)159.71%;風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目個(gè)數(shù)為1547個(gè)，較2018年末增加675個(gè);信托資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)率從2018年末的0.98%大幅上升至2.67%。

一位信托業(yè)人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，除了受到經(jīng)濟(jì)下行影響外，監(jiān)管部門(mén)加大風(fēng)險(xiǎn)排除力度，也加速了行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的暴露。