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在互聯(lián)網(wǎng)巨頭助推下，基金線上營(yíng)銷站上了舞臺(tái)。發(fā)紅包的玩法也被帶入基金直播間，由此引發(fā)了是否合規(guī)的爭(zhēng)議。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，基金營(yíng)銷在新形勢(shì)下不斷變革，相應(yīng)的監(jiān)管也亟需完善。

基金直播發(fā)放紅包惹爭(zhēng)議

基金直播營(yíng)銷如火如荼，其中潛藏的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不容忽視。

記者在多個(gè)平臺(tái)看到，很多直播間都采用發(fā)紅包的熱場(chǎng)方式，部分公司的紅包可以在申購(gòu)基金時(shí)抵扣現(xiàn)金。有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為這有違基金銷售相關(guān)的法律法規(guī)。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

上海一家中型公募認(rèn)為，直播營(yíng)銷的風(fēng)險(xiǎn)主要在于投資者適當(dāng)性方面。直播面向廣大投資者，有些理財(cái)“小白”的風(fēng)險(xiǎn)承受能力非常低，直播需要深度揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

北京一家基金公司認(rèn)為，直播中可能遇到各種情況，且難以事后補(bǔ)救。若涉及銷售，這種銷售是否滿足投資者適當(dāng)性要求很難判定。

多家參與淘寶直播的基金公司認(rèn)為，發(fā)紅包的行為是在合規(guī)框架內(nèi)開展的，僅僅作為活躍氣氛的方法，并沒有用于基金銷售。

上海一家參與直播策劃的公募市場(chǎng)總監(jiān)表示，合規(guī)是底線，公司在直播時(shí)發(fā)紅包只是為活躍氣氛，沒與開戶和銷售掛鉤。

北京一公募在直播活動(dòng)中以明顯的過場(chǎng)畫面嚴(yán)格區(qū)分含獎(jiǎng)勵(lì)的投資者教育活動(dòng)環(huán)節(jié)、基金宣傳推介環(huán)節(jié)。公司僅在投資者教育環(huán)節(jié)開展獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)，獎(jiǎng)勵(lì)內(nèi)容為現(xiàn)金紅包。公司嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定，未發(fā)放基金抵扣等違規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)內(nèi)容。

天弘基金表示，直播發(fā)紅包的目的是為了提升與投資者的互動(dòng)效果，吸引更多投資者體驗(yàn)基金投資，傳遞投教知識(shí)，傳遞打破剛兌、長(zhǎng)期理性投資的理念，而不是依靠紅包刺激銷量。他們對(duì)發(fā)紅包做了嚴(yán)格約束，一是紅包發(fā)放不與基金銷售綁定;二是堅(jiān)持投資者教育屬性，控制額度及設(shè)定使用條件。

需新規(guī)范完善合規(guī)漏洞

合規(guī)成為基金公司開展線上營(yíng)銷尤其直播業(yè)務(wù)面臨的最重要問題。參與直播的基金公司紛紛表示合規(guī)會(huì)貫穿直播的始終。安信基金表示，公司的宣傳推介材料、營(yíng)銷物料和直播課件嚴(yán)格履行相關(guān)法規(guī)要求，全部經(jīng)監(jiān)察稽核部過審，并在公司內(nèi)部留檔。

北京一公募表示，對(duì)于基金直播，公司合規(guī)部門以基金宣傳推介相關(guān)法規(guī)為依據(jù)，在直播前審核直播大綱，嚴(yán)格區(qū)分投資者教育與基金銷售的環(huán)節(jié)，并要求向客戶充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。創(chuàng)金合信基金認(rèn)為，直播面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)集中在違規(guī)宣傳及適當(dāng)性問題方面，公司通過發(fā)布專項(xiàng)內(nèi)控要求，事前對(duì)直播的平臺(tái)、模式、內(nèi)容進(jìn)行合規(guī)審核來把控違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

上海一參與淘寶直播的中型公募表示，公司在直播剛開始興起的時(shí)候就對(duì)相關(guān)部門提出了要求和標(biāo)準(zhǔn)，確保直播內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、客觀、審慎，營(yíng)銷宣傳活動(dòng)合法合規(guī)，避免不當(dāng)宣傳和不當(dāng)言論以及其他違規(guī)行為。

可見，基金公司努力地在直播保證做到合規(guī)，但仍引來市場(chǎng)對(duì)新營(yíng)銷形式的爭(zhēng)議。直播是新形勢(shì)下產(chǎn)生的新營(yíng)銷形式，優(yōu)點(diǎn)很多，業(yè)內(nèi)認(rèn)為應(yīng)該予以認(rèn)可。如果出臺(tái)新的監(jiān)管措施，將會(huì)幫助基金行業(yè)更好地發(fā)展新營(yíng)銷。

結(jié)合當(dāng)前基金直播的情況，北京一公募認(rèn)為，應(yīng)規(guī)范基金行業(yè)直播合規(guī)審核流程，對(duì)直播進(jìn)行全流程合規(guī)管理。

德邦基金電商負(fù)責(zé)人認(rèn)為，對(duì)于持牌機(jī)構(gòu)嚴(yán)格要求，按照規(guī)范進(jìn)行監(jiān)督管理，也希望有一些指引和指導(dǎo);對(duì)于非持牌機(jī)構(gòu)、個(gè)人的直播，也同樣應(yīng)納入監(jiān)督的范疇之內(nèi)。

創(chuàng)金合信基金希望針對(duì)直播過程中的福利發(fā)放作出更明確的規(guī)范。

博時(shí)基金市場(chǎng)營(yíng)銷相關(guān)人士認(rèn)為，直播營(yíng)銷可以讓投資者和基金公司建立直接的交流?？蛻舨粌H可以學(xué)習(xí)到投資知識(shí)，還可以更深入了解基金經(jīng)理的投資策略和投資。目前針對(duì)直播的合規(guī)性要求還沒有相應(yīng)的細(xì)則規(guī)范，希望明確。類似風(fēng)險(xiǎn)提示的要求，客戶適當(dāng)性管理細(xì)則以及發(fā)放紅包的條件等，有助于指導(dǎo)基金公司做得更加規(guī)范。

上海一公募人士認(rèn)為，對(duì)新形態(tài)、新業(yè)態(tài)要予以認(rèn)可，但應(yīng)該出臺(tái)更為詳細(xì)的規(guī)定，為新形態(tài)確定邊界。不可大而化之地一筆帶過，不給合規(guī)留漏洞。

關(guān)鍵詞： 直播合規(guī) 發(fā)放紅包